Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица | Юрисконсульт

Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос « пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Итак, мы составили рейтинг крупнейших негосударственных пенсионных фондов по размеру накоплений. Но их доходность не самая высокая по сравнению с конкурентами.

Он непосредственно вносит вклады в пользу участника. Например, предприятие (вкладчик), заключая договор, может брать на себя обязательство вносить взносы для своего работника (участник). Или договор заключен одним родственником на другого (отец застраховал сына или мать). На одного участника может быть оформлено несколько договоров.

негосударственных пенсионных фондов 2018 по доходности список 9 месяцев

В соответствии с информацией, размещенной на официальном сайте регулятора, в среднем негосударственные фонды (НПФ) инвестировали накопления с доходностью 9,5%. Это значительно выше официального уровня инфляции – 5,4%.

Контроль и надзор за деятельностью всех существующих на территории РФ негосударственных пенсионных фондов осуществляет Служба Центробанка России по финансовым рынкам.

Наличие рейтинга у НПФ регламентируется большим списком положений, инструкций и постановлений ЦБ РФ, Правительства и даже Московской биржи.

и надежности НПФ составляют рейтинговые агентства: РА «Эксперт», Национальное РА и РА «Рус-».

При переходе участников в НПФ все аналогично, только контроль принадлежит не ПФР, а негосударственному фонду. И УК у него своя.

Но все равно гражданин имеет полное право в любое время отказаться от формирования накопительной пенсии и перевести все средства обратно в ПФР.

Бесплатный проезд для пенсионеров в Московской области Бесплатный проезд для пенсионеров — тема, которая интересует многих граждан. Дело в том, что в России в некоторых регионах люди, достигшие пенсионного возраста, …

Ниже мы представляем перечень всех фондов, информация о которых есть на нашем сайте, вы можете самостоятельно изучить информацию о них, почитать отзывы и сделать свой окончательный выбор.

Он ведет свою деятельность С 17 марта 1995 года, имеет лицензию и участвует в системе гарантирования прав застрахованных лиц.
Однако следует заметить, что гражданин имеет право распоряжаться только пенсионными накоплениями; страховая пенсия и фиксированная выплата не подлежат передаче в НПФ, и останутся в ПФР.

Ежегодно НЦБ России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые заслуживают доверие населения.

Доходность негосударственных пенсионных фондов на 2018 год

Важно учитывать, что если организация предоставляет на своем сайте информацию о доходности или по другому критерию, заметно отличающуюся от данных Центробанка, то она попросту пытается ввести в заблуждение потенциальных вкладчиков. Поэтому не стоит доверяться такой компании.

Вот как распределились инвестиции в 2017 г.:

  • корпоративные облигации – 50,2%;
  • государственные ценные бумаги – 10,1%;
  • акции – 17,3%.

Для того, чтобы выбрать подходящий фонд, следует изначально понять, каким образом формируется накопительная пенсия и из чего она состоит. Ведь пенсионные накопления — это не только часть страховых взносов, но могут быть и уплаченные самостоятельно гражданином средства, софинансированные государством, и направленный материнский капитал, а также доход от инвестирования всех взносов.

На заметку! Средний размер доходности от инвестиций составил 10,8%. Какие НПФ вошли в рейтинг 2018 лучших фондов по доходности?

Для того, чтобы выбрать подходящий фонд, следует изначально понять, каким образом формируется накопительная пенсия и из чего она состоит. Ведь пенсионные накопления — это не только часть страховых взносов, но могут быть и уплаченные самостоятельно гражданином средства, софинансированные государством, и направленный материнский капитал, а также доход от инвестирования всех взносов.

По этой причине требуется внимательно отнестись к существующему на 2018 году рейтингу НПФ России по таким показателям, как надежность и доходность.

Сравнительная таблица позволяет делать выборки за отчетный период. Для выборки надо нажать на заголовок столбца в верхней строке таблицы. Для подробного обзора нужного НПФ нажимайте на его название. Двигалка внизу таблицы.

Выбрать по-настоящему надежный и проверенный фонд для перевода своих пенсионных накоплений помогает рейтинг НПФ.

На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности.

Военные пенсионеры за россию и её вооруженные силы

Негосударственные пенсионные фонды могут помочь накопить приятную сумму к выходу на пенсию. Они позволяют передать потенциальные накопления в доверительное управление. За счет чего можно получить определенную доходность, как приятную добавку к будущим выплатам.

К сожалению, доходность НПФ нестабильна. В один год она может достигать 20%, в другой – свалиться до нуля. ННПФ, а уже через шесть лет организация вышла на рынок пенсионного страхования. На настоящий момент клиентами ННПФ являются полмиллиона человек.

Предпочитает ННПФ работать преимущественно с корпоративными клиентами.

Источник: https://smplift.ru/nasledovanie/3041-reyting-pensionnykh-negosudarstvennykh-fondov-2018-tablica.html

VoxUkraine

Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

Текущее состояние добровольного негосударственного обеспечения, по мнению экспертов, требует пересмотра существующей модели. Резюме отчета по отношению к негосударственным пенсионным фондам помещается в трех словах: закрыть, деньги раздать

Что же могло произойти такого за пятнадцать лет с момента запуска системы негосударственного пенсионного обеспечения в Украине, чтобы один из инициаторов ее создания призвал убить свое детище?

«Від того, що ми вимірюємо, залежать наші дії. Якщо об’єкт вимірювання вибрано неправильно, неправильними будуть і наші дії. Якщо ми щось не вимірюємо, ми це ігноруємо, нібито проблеми взагалі немає [1]». 

Слова, являющиеся предисловием к отчету, хорошо демонстрируют, как выборка исследования может существенно исказить результаты. Понимание не только общей картины, но и причин, приведших к нынешнему состоянию системы, помогут сделать правильные выводы.

Эксперты называют следующие основные аргументы для прекращения неудачного, по их мнению, эксперимента по запуску системы негосударственного пенсионного обеспечения: 

  • система не способствует привлечению новых участников и не получила широкого распространения. По состоянию на начало года участниками системы являлись 855,3 тысячи человек или всего 5% от официально трудоустроенного населения; 
  • население не доверяет вложениям в негосударственные фонды. Исследование, проведенное проектом в 2017 году, показало, что более половины опрошенных (54%) не хотели бы быть участниками негосударственных пенсионных фондов;
  • негосударственные пенсионные фонды слишком дорогие и не обеспечивают необходимый уровень доходности. Предельная планка расходов, установленная регулятором (Нацкомфинуслуг) на уровне 7%, очень высока, а реальная доходность системы за последние пять лет ниже инфляции.

Авторы убеждены, что использование пенсионной системы в существующем виде как основы для запуска обязательной накопительной системы нецелесообразно и приведет к повторению ошибок стран Восточной Европы, таких как Польша и Венгрия. 

В то же время отчет не содержит причин пересмотра реформ в восточноевропейских странах. На самом деле реальными причинами сворачивания реформ в этих странах была не низкая реальная доходность систем [2], а политические и экономические факторы, в том числе рост дефицита бюджета. 

Проект Закона Украины «Об общеобязательном накопительном пенсионном обеспечении» учитывает ряд факторов, послуживших причиной пересмотра параметров пенсионных систем в других странах (адекватность взносов, децентрализация системы управления, снижение уровня затрат и возможность инвестирования за пределы Украины). Однако это не делает будущую систему более устойчивой к системным кризисам или политическому влиянию. Нужно смотреть глубже.

Почему НПФ не получили распространения?

Увидев объявление об отсутствии воды в подъезде, мы первым делом бежим в магазин, чтобы пополнить запасы на период ее отсутствия. Вы никуда не побежите в Украине, чтобы позаботиться о своей пенсии, потому что вам говорят, что бежать незачем. 

Большинство проведенных реформ в области пенсионного обеспечения происходило либо на волне общих социально-политических изменений, к которым можно отнести реформы в Восточной Европе и Балтии, либо в результате проблем финансирования существующих пенсионных систем, что характерно для стран Латинской Америки и постсоветских государств.

Основой изменений являлись органы власти, которые формируют социальную политику.

Одной из причин успешного реформирования пенсионной системы в Великобритании, освещённой в отчете проекта, стала правильная коммуникация с общественностью необходимости изменений пенсионной системы, которая столкнулась с риском коллапса. Выраженная публичная позиция правительства Девида Камерона оказала необходимую поддержку позитивному восприятию реформ. 

Следуя заверениям украинских политиков, вам не нужно заботиться о своем будущем в Украине. «Солидарная система прошла все испытания и будет гарантировать выплату пенсий при любых обстоятельствах», — это то, что мы слышим с экранов телевизоров и читаем в газетах от руководителей социальной сферы. 

Сложно винить сами негосударственные пенсионные фонды в отсутствии к ним доверия в стране с крайне низким уровнем доверия к финансовому сектору. Особенно, если сами политики подрывают доверие к этому инструменту. 

Низкие результаты?

В отчете проекта «Трансформация финансового сектора» показано, что с 2013 по 2018 год реальная доходность НПФ была отрицательной: -8,09% за 5 лет, -3,51% за три года и -2,29% за последний (2018) год. 

Нужно отметить, что на период 2013-2018 годов приходится период наиболее высоких показателей инфляции за весь период существования пенсионных фондов в Украине (график 1).

Если посмотреть на результаты деятельности фондов за более длительный период, то результаты выглядят следующим образом. 

Отчет проекта демонстрирует, что только один фонд (включающий 2% активов на рынке НПФ), за период 2014-2018 годов сумел обогнать инфляцию. В то же время, например, на интервале в 3 года (2016-2018) доля таких фондов составляет 29% от общего количества и покрывают они более 85% активов в системе.  

Какой вывод можно сделать? Измерение «средней температуры по палате» не помогает нам увидеть реальную картину рынка НПФ. Система негосударственных пенсионных фондов слишком неоднородна.

Она включает действующие фонды и фонды в состоянии ожидания лучших времен, фонды, временно заморозившие свою деятельность, фонды, созданные для собственных сотрудников и для последующей продажи.

Очень сложно сделать вывод об эффективности системы как единого целого.

Возможным способом более реалистичной оценки доходности, с нашей точки зрения, является выборочный анализ деятельности открытых публичных фондов с активами не менее 10 млн грн (см. график 2).

Одним из главных негативных факторов, влияющих на результаты деятельности НПФ, является ограниченность инструментария для инвестирования активов пенсионных фондов. На сегодняшний день НПФ инвестируют в основном в инструменты с фиксированной доходностью — депозиты и облигации составляют 92,8% портфелей украинских НПФ (на начало 2019 года). 

Такая ситуация скорее характеризует не низкую эффективность управления НПФ, а неразвитость украинского рынка капитала. Кроме этого, до февраля 2019 года действовали ограничения валютного законодательства, не позволяющие инвестировать активы пенсионных фондов за пределы Украины. 

Несмотря на это, результаты деятельности ТОП 10 фондов по размеру активов выглядят весьма прилично. С детальной информацией о доходности всех пенсионных фондов можно ознакомиться в таблице по ссылке.

Почему дорого?

Согласно отчету Нацкомфинуслуг, в 2018 году расходы НПФ составили 55,7 млн грн (в среднем 2,14% от активов НПФ за год). Без учета пенсионного фонда НБУ [3], расходы оставшихся в среднем составляют около 4% от активов в год. 

Тарифы на обслуживание пенсионных фондов существенно разнятся, что вызывает вопросы экспертов проекта «Трансформация финансового сектора» относительно логики их применения. Так, например, расходы только на администрирование (обслуживание участников, ведение бухгалтерского и налогового учета) среди исследуемых фондов в 2017 году колебались от 0,36% до 3,46%. 

Важно понимать, как на тарификацию влияет тип фонда (открытый, корпоративный или профессиональный).

В открытых фондах все просто — взносы осуществляет сам участник фонда как физическое лицо. Учитывая заинтересованность в привлечении широкого круга участников, основной задачей открытых НПФ является получение более высокого уровня доходности по сравнению с другими альтернативными инструментами инвестирования, в основном — банковскими депозитами. 

До достижения уровня безубыточности обслуживающих компаний затраты системы будут стремиться к максимальному законодательному ограничению – 7% (см. График 3).

Это связано с (1) высокими лицензионными требованиями к профессиональным участникам — компаниям по управлению активами, администраторам и банкам-хранителям, и (2) небольшими размерами активов НПФ в Украине.

Совокупные активы всех негосударственных фондов на начало 2019 года составляли всего 2 745,2 млн грн или около $100 млн. Как демонстрирует график 3, затраты НПФ концентрируются в диапазоне от 3 до 7%.

Снижение тарифов ниже уровня 3%, с учетом условных фиксированных затрат в размере 3 млн гривен, возможно после достижения фондом размера активов более 100 млн гривен, что подтверждается пересмотром тарифов в 2019 фондами, достигшими этого показателя. В Украине таких фондов всего 6 из 62 находящихся в реестре.

В корпоративных и профессиональных фондах, созданных работодателями или профсоюзами, взносы и обслуживание осуществляет сам работодатель или связанные с ним компании.

Это предоставляет работодателю возможность определять любую ставку вознаграждения обслуживающих компаний в рамках ограничения в 7%, предусмотренного регулятором.

Он может покрывать часть расходов за счет других своих доходов, либо наоборот финансировать за счет доходов НПФ другие направления своей деятельности. 

Например, расходы на обслуживание корпоративного пенсионного фонда Укрэксимбанка в 2018 году составили 1,89 млн грн., или 0,84% от активов, а НПФ профсоюза энергетиков Украины — 5,31 млн грн., или 6% от активов фонда.

Из четырех НПФ в Украине, имеющих показатель расходов менее 1%, три корпоративных фонда, осуществляющих услуги по управлению и администрированию полностью или частично за счет учредителя-работодателя, (НПФ НБУ, Укрэксимбанка, Украинская Пенсионная Фундация) и один фонд фактически не осуществляющий активной деятельности (НПФ Первый Нефтегазовый).

Для участников таких фондов основным критерием эффективности пенсионных программ является не доходность НПФ, а размер отчислений их работодателя. 

Почему «все плохо»?

Распространение НПФ, доверие к ним и результаты их работы являются не дефектом НПФ как инструмента, а отражением экономических и политических условий функционирования фондов.

А отсутствие громких скандалов и дефолтов [4], в отличие от банковского сектора, говорит о стабильности такого финансового института.

В чем же тогда реальная причина критики и предложений «закрыть, деньги раздать»? 

Возможно, причина в том, что существующие негосударственные пенсионные фонды не укладываются в новую концепцию пенсионной реформы, рассматриваемой Мировым банком. Модель, ставшая основой пенсионного законопроекта, предполагает создание государственного пенсионного фонда.

Эффект масштаба позволяет снизить расходы на администрирование и управление такого фонда. Планируемые законопроектом расходы государственного фонда в 0.6% несопоставимы с уровнем 3.5% [5], предусмотренным для негосударственных пенсионных фондов, участвующих в накопительной системе.

 

Безусловно, ограничение в размере 3.5% слишком высоко.

При запуске обязательного второго уровня пенсионных накоплений, активы накопительной части пенсионной системы вырастут в десятки раз, поскольку в систему фактически будет вовлечено все работающее население страны. Высокая планка допустимых трат создает угрозу для эффективной деятельности пенсионных фондов, уменьшая, соответственно, доходность накоплений. 

В тоже время, создание монопольных государственных институтов в странах со слабо развитой демократией и экономикой несет в себе гораздо больший риск неэффективного использования средств и коррупции. 

Один из свежих примеров — Казахстан. Для повышения эффективности управления десять негосударственных пенсионных фондов в 2013 были объединены с государственным. Сторонники этой политики также утверждали, что это позволит сэкономить на административных затратах.

В новой модели Национальному банку Казахстана (НБК) отводилась роль банка-хранителя, а самому фонду – роль компании по управлению активами. Позднее и эту функцию забрал на себя НБК, несмотря на предупреждения о конфликте интересов. В начале 2017 года сумма активов накопительной системы достигла $20 млрд.

или 15% ВВП. В этом же году экс-главу государственного накопительного пенсионного фонда и его заместителя, помимо растраты имущества, обвинили в получении взятки. 23% активов оказались вложены в мусорные ценные бумаги (с рейтингом ниже инвестиционного).

Это не говоря об убытках в размере $250 млн от вложения в облигации преддефолтного банка Азербайджана.

В условиях украинских реалий более надежным вариантом реализации пенсионной реформы было бы сохранение децентрализованной пенсионной системы с допуском на рынок существующих и новых пенсионных фондов, в том числе зарубежных.

Одновременно нужно ограничивать порог комиссий для участия в системе. Так, для развивающихся стран на первоначальном этапе запуска реформы ориентиром может быть тариф 1.

5%, соответствующий уровню стран Восточной Европы, имеющих сопоставимые по размеру активы с будущей накопительной системой Украины (график 4).

Дисклеймер. Розкриття конфлікту інтересів: компанія ICU надає послуги з управління активами та адміністрування кільком пенсійним фондам. Стаття відображає винятково точку зору автора та не є офіційною позицією компанії ICU.

Примітки

VoxUkraine — уникальный контент, который стоит прочесть. Подписывайтесь на нашу e-mail рассылку, читайте нас в  и , смотрите актуальные видео на .

Мы верим, что у слов есть сила, а идеи имеют определяющее влияние. VoxUkraine объединяет лучших экономистов и помогает им донести идеи до десятков тысяч соотечественников.

Контент VoxUkraine бесплатный (и всегда будет бесплатным), мы не продаем рекламу, не занимаемся лоббизмом.

Чтобы проводить больше исследований, создавать новые влиятельные проекты и публиковать много качественных статей нам нужны умные люди и деньги. Люди есть! Поддержать VoxUkraine. Вместе мы сделаем больше.

Внимание

Автор не является сотрудником, не консультирует, не владеет акциями и не получает финансирования ни от одной компании или организации, которая имела бы пользу от этой статьи, а также никак с ними не связан. 

Источник: https://voxukraine.org/ru/npf-kaznit-nelzya-pomilovat/

НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на 2019 год. Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.

Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.

Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?

Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР.

Кстати, если вы еще не знаете какой процент от зарплаты идет в пенсионный фонд, то детально и подробно об этом мы рассказываем здесь, почитайте обязательно.

Положительные стороны НПФ заключаются в следующем:

  • вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
  • контролировать движения счета в Личном кабинете,
  • передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно. Как правильно выбрать негосударственный фонд для перевода туда своих накоплений вы можете прочитайть здесь.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу “Рэнкинг НПФ”.

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

НПФ

Вот рейтинг по доходности по данным Центробанка на конец 2018 года:

  1. «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – ставка 9,12% в год,
  2. «Согласие-ОПС» – 6,83%,
  3. «НПФ «Первый промышленный альянс» – 6,82%,
  4. «Алмазная осень» – 6,81%,
  5. НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6,81%,
  6. «УГМК-Перспектива» – 6,62%,
  7. «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» – 6,44%,
  8. «НПФ Сбербанка» – 6,36%,
  9. «НПФ «Сургутнефтегаз» – 6,27%,
  10. «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» – 5,83%.

Какие НПФ являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

по надежности РА:

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций.

Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска.

Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

ТОП-10 по оценке НРА, которая немного отличается от предыдущего агентства

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю – количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

по количеству застрахованных лиц

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании?

Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Рубрика «вопрос-ответ»

Скрыть ответ

Консультант

Александр, вы можете позвонить по телефону горячей линии фонда Большой. Там вам подскажут, вполне возможно, что переход можно совершить при помощи заявления, отправленного обычным письмом в головной офис

Скрыть ответ

Консультант

Юлия, данный вопрос вам нужно задавать представителю того пенсионного фонда, в котором вы состоите. Возможно, вы меняли работу, выходили в декрет и т.д., все это влияет на баллы

Скрыть ответ

Консультант

Лера, согласно постановлению ЦБ РФ еще от 2015 года, негосударственные фонды более не обязаны высылать информацию о пенсионных накоплениях своих клиентов. Вся информация содержится в Личном кабинете на сайте того фонда, где вы состоите

Скрыть ответ

Консультант

Ирина, при переходе вам будут обязательно звонить, чтобы удостовериться в правильности заполненных данных. Просто скажите, что хотите отменить заявку. Либо сами позвоните в тот фонд, где писали заявление

Скрыть ответ

Консультант

Источник: https://kreditorpro.ru/rejting-negosudarstvennyx-pensionnyx-fondov/

Крупнейшие НПФ России на 1 января 2019 года

Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

РИА – 29 мая. Рынок пенсионных накоплений в 2018 году продолжил развиваться, однако темпы прироста в четвертом квартале оказались не очень высокими по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам 2018 года, подготовленного по заказу АЭИ ПРАЙМ экспертами РИА на основе данных Центробанка России. Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%.

Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2018 года динамика была немного хуже – +0,4% и -0,5% соответственно. С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2018 года – 4,9%.

Таким образом, результат конца 2018 года оказался на среднем уровне по меркам последних кварталов. В целом же по итогам года прирост средств в НПФ составил 6,5%.

В абсолютных величинах объем средств участников НПФ по итогам 2018 года увеличился на 222 миллиарда рублей до 3,7 триллионов на 1 января 2019 года.

Стоит отметить, что рынок пенсионных средств в НПФ сопоставим с объемом вкладов второго по размеру банка России – Банка ВТБ.

Тогда как объем активов в НПФ составляет 4,1 триллиона рублей, что меньше результата Газпромбанка, но больше, чем активы у Россельхозбанка. Таким образом, влияние НПФ на российский финансовый сектор уже ощутимо, но пока не очень большое.

Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам четвертого квартала немного снизилось (-0,1%).

Стоит отметить, что снижение в трех последних кварталах объясняется естественной убылью населения, тогда как перевод новых клиентов осуществляется в начале года.

В целом же свой выбор в пользу негосударственных пенсионных фондов по состоянию на 1 января 2019 года сделали более 43 миллионов человек.

Фонды продолжили укрупняться

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов агентство РИА по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных средств на 1 января 2019 года. В рейтинге представлены данные по 52 негосударственным пенсионным фондам России с объемом средств клиентов более 1 миллион рублей, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в 2018 году число НПФ достаточно сильно сократилось. На 1 января 2019 года объем средств клиентов более 1 миллиона рублей отмечалось у 52 НПФ, против 65 фондов в начале прошлого года. При этом на фоне сокращения количества работающих фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 64% пенсионных средств, а на 1 января 2018 года было 48%. Тогда как доля ТОП-10 по объему средств клиентов выросла до 88% против 70% на 1 января 2018 года.

Таким образом, наблюдается достаточно быстрая консолидация на рынке пенсионных средств, что соответствует тенденциям в других сегментах финансового рынка (банки, страховые и другие).

Также о тенденции укрупнения фондов свидетельствует увеличение медианного размера средств клиентов в фондах. Так, в текущем рейтинге средний размер фонда составил 6,7 миллиарда рублей, тогда как на 1 января 2018 года составлял 5,7 миллиарда рублей.

При этом самый крупный фонд рейтинга НПФ по состоянию на 1 января 2019 года достиг размера 599 миллиардов рублей средств клиентов, хотя годом ранее результат лидера не превышал 500 миллиардов рублей.

Также стоит отметить, что уровень в 500 миллиардов в рейтинге на 1 января 2019 года смогли преодолеть сразу три фонда, тогда как на 1 января 2018 года этот уровне не поддался ни одному участнику рейтинга.

По итогам четвертого квартала 2018 года десятка крупнейших НПФ изменилась достаточно сильно. В частности, в числе крупнейших появилось два новых фонда, а еще четыре характеризовались изменениями в позициях в ТОП-10. Так, новичками в первой десятке стали НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» и НПФ «Транснефть», которые заняли 8-е и 10-е места в рейтинге соответственно.

Стоит отметить, что НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» в рейтинге на 1 октября был на 26-м месте, тогда как НПФ «Транснефть» занимал 11-ю позицию. При этом укрепить свои позиции НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» смог благодаря присоединению двух фондов. В конце года к нему были присоединены НПФ «Нефтегарант-НПО» и НПФ «Согласие-ОПС».

Также укрепить свои позиции в первой десятке смогли НПФ «ГАЗФОНД» и НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», которые поднялись на одну позицию каждый до 4-о и 7-о места соответственно. С другой стороны, снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» и НПФ «САФМАР».

При этом НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» опустился на одну позицию до 5-о места, а НПФ «САФМАР» потерял две позиции и теперь он занимает 9-е место.

Согласно исследованию, лидером по объему средств клиентов в рейтинге НПФ по состоянию на 1 января 2019 года стал НПФ «Сбербанка», суммарный объем средств которого составил 599 миллиардов рублей. Таким образом, этот фонд является бессменным лидером среди НПФ на протяжении 15 кварталов подряд.

Вторым по размеру средств клиентов с объемом в размере 545 миллиардов рублей стал НПФ «Открытие». Ранее этот фонд назывался НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и был переименован в четвертом квартале 2018 года.

Замыкает тройку крупнейших фондов «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», у которой объем средств составил 505 миллиардов рублей.

Лидером по приросту средств клиентов в абсолютном выражении в 2018 году стал НПФ «Открытие» (экс. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»). Прирост средств этого фонда составил 270 миллиардов рублей. Стоит отметить, что хорошая динамика этого фонда в 2018 году объясняется слияниями.

В третьем квартале к НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» были присоединены два крупных фонда – НПФ «Электроэнергетики», НПФ «РГС». Тогда как без учета фактора объединения объем средств у данного фонда сократился бы на 29 миллиардов рублей.

Вторым по приросту в абсолютном выражении стал НПФ «НЕФТЕГАРАНТ», прирост у которого составил 172 миллиарда рублей и также связан с объединением.

Третье и четвертое место по динамике в абсолютном выражении в текущем рейтинге занимают НПФ «Сбербанка» и НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», у которых годовой прирост средств вкладчиков составил 111 и 59 миллиардов рублей соответственно.

По числу застрахованных участников в рамках обязательного и добровольного пенсионного страхования также лидирует НПФ «Сбербанка» с количеством клиентов на 1 января 2019 года на уровне 10,6 миллиона человек.

Вторым и третьем в рейтинге по количеству застрахованных лиц являются НПФ «Открытие» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» в которых обслуживалось 8 и 6,5 миллиона человек соответственно. Таким образом, первая тройка по количеству клиентов полностью повторяет тройку по объему средств клиентов.

Четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ «БУДУЩЕЕ» и НПФ «САФМАР» у которых количество застрахованных на 1 января 2019 года составляло 4,6 и 2,2 миллиона человек соответственно. Стоит отметить, что в целом по итогам года прирост клиентов наблюдался у 26 фондов.

Доходность значительного числа НПФ оказалась ниже инфляции 

По итогам 2018 года медианная доходность пенсионных накоплений НПФ из рейтинга составила 4,15%, против 8,3% в 2017 году, тогда как медианная доходность инвестирования резервов оказалась несколько выше – 4,7%. При этом выше уровня инфляции (4,27%) доходность продемонстрировали 16 из 35 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 26 из 50 фондов с управлением пенсионными резервами.

Наибольшей доходностью накоплений в 2018 году, согласно данным Банка России, характеризовался НПФ «АКВИЛОН». Доходность его вложений по итогам 2018 года составила 6,8%.

При этом среди наиболее крупных НПФ, из первой десятки, высокой доходностью также характеризовались «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – 6,4% и «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» – 5,5%.

В части резервов наибольшая доходность в 2018 году наблюдалась у «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» (7,3%), у НПФ «ГАЗФОНД» (7,2%) и у НПФ «Сургутнефтегаз» (7,1%).

По мнению экспертов РИА в среднесрочной перспективе обстановка на рынке пенсионных накоплений существенно не изменится, так как заморозка продолжится. Доходность в 2019 году, скорее всего, вырастет из-за снижения процентных ставок в экономике и соответственно роста стоимости долговых ценных бумаг.

негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 января 2019 года в PDF-формате >>

РИА  – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: https://riarating.ru/investment_companies/20190529/630125834.html

Негосударственные пенсионные фонды

Рейтинг пенсионных негосударственных фондов 2018 таблица

надежности негосударственных пенсионных фондов (НПФ) — один из видов рейтингов, присваиваемых Агентством, является некредитным (специализированным) и представляет собой субъективное мнение Агентства о возможностях НПФ по управлению инвестиционным процессом и его качестве, исходя из таких ключевых характеристик, как: история деятельности фонда, качество менеджмента (управления), квалификация персонала, рыночные позиции, основные показатели деятельности, управление рисками, качество управления инвестициями и ресурсы, поддерживающие данные функции.

При определении уровня рейтинга Агентство делает больший акцент на анализе качественных факторов, тенденциях деятельности и стабильности компании, а не на ее отдельных финансовых показателях и/или коэффициентах. 

Шкала, используемая для выражения данного мнения Агентства, не является взаимозаменяемой, сопоставимой или эквивалентной со шкалами, используемыми для других видов некредитных (специализированных) рейтингов.

РЕЙТИНГ НАДЕЖНОСТИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОНННЫХ ФОНДОВ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ КРЕДИТНЫМ РЕЙТИНГОМ, не связан с оценкой способности рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства и не отражает мнение Агентства о кредитоспособности, или финансовой надежности, или финансовой устойчивости НПФ.

ОГРАНИЧЕНИЯ РЕЙТИНГА НАДЕЖНОСТИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОНННЫХ ФОНДОВ:

  • не дает прогноза о вероятности возникновения финансовых трудностей у НПФ в течение какого-либо периода времени;
  • не представляет собой мнения о ликвидности и/или качестве портфеля ценных бумаг НПФ;
  • не представляет собой никакого иного мнения о каком-либо качестве НПФ относительно его финансовых показателей, кроме как мнения о возможностях рейтингуемого лица по управлению инвестиционным процессом и качестве. 

Агентство вправе изменить или отозвать рейтинг надежности НПФ в любой момент времени на основании информации, полученной, по мнению Агентства, из надежных источников, и/или информации, полученной от рейтингуемого лица в рамках регулярного мониторинга, либо в связи с непредставлением информации НПФ.

Методология присвоения и актуализации рейтингов НПФ представляет собой документ Агентства, содержащий систематизированный подход к качественной оценке НПФ с использованием ряда показателей, сгруппированных по пяти блокам.  

Данные группы, по мнению Агентства, охватывают наиболее важные аспекты деятельности НПФ, влияющие на качество и стабильность инвестиционного процесса, независимо от краткосрочных тенденций в области финансовых и операционных показателей деятельности НПФ.

и основаны как на информации, полученной от рейтингуемых компаний, так и на основании открытой информации, полученной из источников, которые Агентство считает надежными.

Агентство осуществляет регулярный мониторинг (текущее наблюдение) за рейтингуемыми лицами. 

Процесс оценки рейтингуемого лица (рейтингового анализа) включает в себя рассмотрение (но не аудит) информации о компании, относящейся к следующим пяти блокам показателей:

  • Компания и персонал. Анализируемые факторы данного раздела включают: срок работы на рынке, влияние собственников на развитие компании, опыт и стабильность состава ключевого персонала, основную стратегию развития и организационную структуру.
  • Рыночные позиции. Анализируемые факторы данного раздела включают: масштабы и географию деятельности, долю на рынке, характеристики клиентской базы, основные показатели деятельности, агентскую сеть, конкурентные преимущества.
  • Инвестиционный процесс. Анализируемые факторы данного раздела включают: размер и динамику пенсионных средств под управлением фонда, оценку качества и рисков инфраструктуры, инвестиционную стратегию и качество портфеля финансовых вложений, уровень доходности инвестирования.
  • Управление и методы контроля. Анализируемые факторы данного раздела включают оценку системы управления рисками и ее независимости, подходы к управлению уровнем риска, качество корпоративного управления, уровень раскрытия информации, процедуры принятия инвестиционных решений.
  • Операционная устойчивость. Анализируемые факторы данного раздела включают оценку портфеля финансовых вложений, оценку стабильности источников финансирования, оценку операционной эффективности (исторические показатели и тенденции), диверсификацию доходной и клиентской базы. Целью оценки финансовых показателей данного блока является оценка ресурсной базы, необходимой для поддержания стабильности и качества инвестиционного процесса, и степени ее соответствия масштабам и специфике деятельности фонда.

Источник: http://www.ra-national.ru/ru/taxonomy/term/114?type=rating

НарушениямБой
Добавить комментарий